十四屆全國人大常委會第十二次會議通過修訂后的《中華人民共和國反洗錢法》，自2025年1月1日起施行。
修訂后的反洗錢法進一步完善洗錢上游犯罪范圍的表述，在保留洗錢上游犯罪的七類重點犯罪類型的基礎上，規定掩飾、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來源、性質也屬于洗錢活動。全國人大常委會法制工作委員會刑法室負責人介紹，這樣規定，一方面揭示洗錢活動的主要類型和危害，突出反洗錢工作的重點，另一方面進一步明確了洗錢的上游犯罪范圍，對開展反洗錢工作做出準確指引。
據介紹，反洗錢法修訂注重平衡開展反洗錢工作與保障單位、個人合法權益的關系。一方面，進一步平衡好開展反洗錢工作與保障單位和個人正常金融活動的關系。例如，增加規定金融機構開展客戶盡職調查，應當根據客戶特征和交易活動的性質、風險狀況進行;對于涉及較低洗錢風險的，應當根據情況簡化客戶盡職調查。又如，簡化救濟程序，規定單位和個人對洗錢風險管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟;對于風險管理措施涉及客戶基本、必需的金融服務，金融機構應當及時處理。
另一方面，進一步加強數據安全和個人信息保護。在現行反洗錢法嚴格規范反洗錢信息使用規定的基礎上，增加對個人隱私的保護。明確要求提供反洗錢服務的機構及其工作人員對于因提供服務獲得的數據、信息，應當依法妥善處理，確保數據、信息安全。增加規定在公司內部、集團成員之間共享反洗錢信息，應當符合有關信息保護的法律規定。增加規定有關國家機關工作人員泄露反洗錢信息的法律責任。
“這次修改是一次全面修訂，明確了反洗錢工作原則，健全了反洗錢監管體制機制，對履行反洗錢職責和義務的部門和機構提出了更高要求。”全國人大常委會法制工作委員會刑法室負責人表示。
《 人民日報 》( 2025年01月02日 11 版)
責任編輯：陸迪
